Financeiro
BEES3 — BANESTES SA BANCO DO ESTADO DO ESPIRITO SANTO
A BEES3 pagou R$ 0,71 por ação em proventos em 2025 (dividendos + JCP brutos, data-com no ano); nos últimos 12 meses até 23/10/2026, R$ 0,86, DY de 8,6% sobre o fechamento de 22/10/2026.
CNPJ 28.127.603/0001-78 · classes negociadas: BEES3, BEES4 · código CVM 1155
Intermediação Financeira inerente aos Bancos Múltiplos por meio das carteiras autorizadas, inclusive Operações de Câmbio.Como a própria companhia declara no Formulário Cadastral (FCA), referência 2026-01-01 · setor CVM: Bancos
Veredito
Margem líquida 6,2%; P/L 9,0 contra 7,1 do setor; dado de 2025, sem reapresentação relevante.
Bandeira de confiança: Dado limpo
Dado do exercício de 2025, recebido pela CVM em 01/06/2026; 3 dos 5 números centrais publicados; última reapresentação registrada em 2022.
A empresa ganha dinheiro?
- Margem líquida de 6,2% em 2025; mediana do setor 9,1% (27 companhias); a própria empresa ficou entre 5,0% e 14,4% de 2010 a 2025; 50% das 330 companhias da base estão abaixo; margem entre 5% e 15%. como calculamos
- Retorno sobre o capital investido (ROIC): não se aplica — não existe para banco (plano de contas de intermediação financeira). como calculamos
Está saudável ou endividada?
- Dívida líquida sobre EBITDA: não se aplica — não existe para banco (plano de contas de intermediação financeira). como calculamos
A ação está cara ou barata em relação ao setor e à própria história?
- Preço sobre lucro (P/L) de 9,0 em 2025; mediana do setor 7,1 (5 companhias); 64% das 101 companhias da base estão acima; nota: quantidade de ações corrigida de milhares para unidades. como calculamos
- Preço sobre valor patrimonial (P/VP) de 1,3 em 2025; mediana do setor 1,1 (5 companhias); 52% das 101 companhias da base estão acima; nota: patrimônio total usado no lugar do patrimônio dos controladores; quantidade de ações corrigida de milhares para unidades. como calculamos
Descritivo: número, faixa numérica e comparação com o setor, com a própria história e com o universo. Não é recomendação de investimento. JSON · como o veredito funciona
Respostas rápidas: Quanto pagou de dividendos? · O lucro cresceu?
Embutir este quadro (lucro e ROE: quadros prontos para o seu blog ou fórum)
Cotação
1 mês +12,1% · 12 meses +27,7% · no ano +24,3% · 52 sem. R$ 7,80–10,09
Rentabilidade por janela
| 1 mês | 3 meses | 1 ano | 2 anos | 5 anos | 10 anos | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Preço | +12,1% | +14,9% | +27,7% | +14,8% | +105,1% | +276,5% |
| Com proventos reinvestidos | +13,4% | +17,0% | +41,3% | +35,0% | +214,6% | +666,2% |
| Real, descontada a inflação (IPCA até 09/2026) | +13,1% | +16,4% | +35,3% | +23,2% | +145,1% | +372,8% |
| R$ 1.000 virariam | R$ 1.134 | R$ 1.170 | R$ 1.413 | R$ 1.350 | R$ 3.146 | R$ 7.662 |
Fechamentos do banco até 2026-10-22. O preço inicial é ajustado pelos eventos societários conferidos com o preço (a marca pequena diz quantos); salto que eles não explicam deixa a janela vazia. O reinvestimento compra mais ações no fechamento da data-ex, sem imposto nem custo; só a classe do ticker principal. A linha real divide o retorno com proventos pelo IPCA acumulado na janela (série 433 do Banco Central, mensal, meses de ponta pro rata pelos dias); o mês mais recente só sai por volta do dia 10 do mês seguinte.
Comprar e manter vs cruzamento de médias 21×100
| 2021-10-22 → 2026-10-22 | Retorno (preço) | Com proventos reinvestidos | …líquido do IR do JCP (15%) | Queda máxima (preço) |
|---|---|---|---|---|
| Comprar e manter | +125,59% | +246,01% | +229,06% | -18,78% |
| Cruzamento 21×100 | +49,43% | +91,12% | +85,91% | -19,01% |
Preço de fechamento ajustado por eventos, com proventos (dividendos, JCP e rendimentos) reinvestidos no data-ex, sem imposto; sem custos; o sinal do cruzamento de um pregão vale para o seguinte. Não é recomendação. Os mesmos números, com as premissas e a volatilidade, abertos, sem chave: /empresas/BEES3/desempenho.
Quanto rendeu R$ 1.000 em BEES3 em 1, 3, 5 e 10 anos?
Eventos societários
| último dia com direito | evento | multiplicador | efeito líquido do dia | o que o preço disse |
|---|---|---|---|---|
| 2025-09-01 | bonificação (ON e PN) | 1,10× ações | — | efeito menor que o ruído |
| 2015-01-16 | grupamento (ON e PN) | 0,20× ações | — | conferido contra o preço |
| 2012-08-17 | desdobramento (ON e PN) | 1.000,00× ações | — | declarado e observado DISCORDAM |
Por que o gráfico de preço salta: o preço não é ajustado. Os eventos vêm do arquivo da B3 (declarados) e são conferidos com o salto do preço; só os marcados como achados por nós foram detectados pela contagem de ações e pelo preço. Vários eventos no mesmo dia são uma operação só: a coluna de efeito líquido é o que o preço deveria ter feito. Todos os campos, com as cisões, estão em /empresas/{ticker}/eventos.
Valuation
Hoje
BEES3 R$ 10,09 × 0,25 bi + BEES4 R$ 10,16 × 0,09 bicada classe pelo próprio fechamento (ON e PN)
lucro por açãolucro do exercício ÷ ações
patrimônio por açãopatrimônio líquido ÷ ações
até 2T26valor de mercado de hoje ÷ lucro dos últimos 12 meses (montado por identidade das ITRs)
último balanço trimestralvalor de mercado de hoje ÷ patrimônio dos controladores no fim do trimestre
até 2T26lucro dos últimos 12 meses ÷ patrimônio médio dos mesmos 12 meses
Foto de agora: fechamento de hoje sobre a última contagem pública de ações. Os cartões marcados 12 m usam as quatro últimas ITRs; os demais, o balanço de 2025. Os múltiplos abaixo são ponto-no-tempo: com o preço do dia em que o balanço ficou público.
Na data do balanço (ponto-no-tempo)
preço de 01/06/2026 · setor 7,1 · 5 cias · 4º de 6preço ÷ lucro por ação do exercício
preço de 01/06/2026 · setor 1,1 · 5 cias · 4º de 6preço ÷ patrimônio líquido por ação
setor 18,5% · 8 cias · 6º de 9lucro dos controladores ÷ patrimônio líquido médio
Por tema, exercício 2025
Valuation
| Earning yield hojelucro dos controladores ÷ valor de mercado (o inverso do P/L) | 9,7% |
Endividamento e liquidez
| PL/Ativospatrimônio líquido ÷ ativo total | 0,06× |
| Passivos/Ativos(ativo total − patrimônio líquido) ÷ ativo total | 0,94× |
Eficiência
| Margem líquidalucro líquido ÷ receita líquida | 6,2% |
Rentabilidade
| ROElucro dos controladores ÷ patrimônio líquido médio | 14,4% |
| ROAlucro líquido ÷ ativo total | 0,9% |
Crescimento
| Receita, 1 anoreceita do exercício ÷ receita do anterior − 1 | 18,0% |
| Receita, CAGR 5 anostaxa composta anual da receita em 5 exercícios | 28,7% |
| Lucro, CAGR 5 anostaxa composta anual do lucro dos controladores em 5 exercícios (só com lucro positivo nas duas pontas) | 8,9% |
Contas padronizadas e indicadores publicados do exercício; os itens marcados hoje dividem o valor de mercado ou o EV de hoje por uma conta desse exercício.
Indicadores, ano a ano
Quatro indicadores em gráfico e a tabela completa embaixo. Ponto vazado tem ressalva; buraco é ano sem o número — nunca ligamos uma reta por cima de um buraco. Na tabela, a seta leva ao caminho do número até a linha do arquivo da CVM; célula com ! tem ressalva; traço com tracejado é número suprimido — passe o mouse para ver o motivo. Nada é escondido.
Checklist de fatos 6 de 7
- ✓Mais de 5 anos de pregões na nossa base 16,8 anos
- ✓Lucro nos últimos 5 exercícios nenhum prejuízo
- ✓Nunca teve prejuízo no histórico da base nenhum prejuízo
- ✓ROE do último exercício acima de 10% 14,4%
- –Receita cresceu em 5 anos (CAGR positivo) não se aplica a este tipo de companhia
- ✓Lucro cresceu em 5 anos (CAGR positivo) 8,9%
- –Dívida bruta menor que o patrimônio não se aplica a este tipo de companhia
- ✓DY médio dos últimos 5 anos de pelo menos 5% 8,2% (mediana 7,8%)
- ✗Liquidez média diária acima de R$ 10 milhões R$ 0,1 mi/dia
Nove checagens objetivas, com o limiar escrito em cada linha e o número por trás. Descritivo, não é recomendação; os limiares são nossos e estão declarados.
Tabela completa
| indicador | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | setor |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ROE ⟶ | 17,7%! | 9,8%! | 9,5%! | 12,3%! | 14,0%! | 13,9%! | 11,9%! | 12,6%! | 10,7%! | 14,1%! | 13,5%! | 13,1%! | 18,1%! | 15,7%! | 19,3%! | 14,4%! | 18,5% |
| ROIC | não se aplica a este tipo de companhia | ||||||||||||||||
| ROA ⟶ | 1,5%! | 0,8% | 0,7% | 0,8% | 1,0% | 0,9% | 0,7% | 0,7% | 0,6% | 0,8% | 0,8% | 0,7% | 1,0% | 0,8% | 1,1% | 0,9% | 1,9% |
| Margem bruta | não se aplica a este tipo de companhia | ||||||||||||||||
| Margem EBIT | não se aplica a este tipo de companhia | ||||||||||||||||
| Margem líquida ⟶ | 12,6% | 6,5% | 6,7% | 8,3% | 8,2% | 7,0% | 5,0% | 6,3% | 7,1% | 10,2% | 14,4% | 10,9% | 7,2% | 6,3% | 9,3% | 6,2% | 9,1% |
| Crescimento da receita (1a) ⟶ | — | 10,5% | -2,2% | 12,7% | 28,1% | 27,7% | 29,5% | -8,5% | -18,4% | -3,0% | -26,5% | 36,8% | 117,8% | 7,2% | -9,8% | 18,0% | 15,4% |
| Crescimento da receita (5a CAGR) ⟶ | — | — | — | — | — | 14,8% | 18,5% | 16,9% | 9,6% | 3,7% | -7,2% | -6,1% | 12,5% | 18,8% | 17,1% | 28,7% | 20,7% |
| Dívida líquida/EBITDA | não se aplica a este tipo de companhia | ||||||||||||||||
| Liquidez corrente | não se aplica a este tipo de companhia | ||||||||||||||||
Em reais, ano a ano
As três demonstrações por trás das razões — resultado, balanço e caixa — nas linhas padronizadas, no consolidado como entregue (ou no controlador, quando é o que a companhia entrega). EBITDA e dívida líquida seguem a metodologia publicada; dívida bruta, caixa e aplicações e caixa livre são somas que o nome da linha explicita.
| linha | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2T26 | TTM | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Resultado do exercício | |||||||||||||||||||
| Receita líquida | não se aplica a este tipo de companhia | ||||||||||||||||||
| Custo dos produtos e serviços | não se aplica a este tipo de companhia | ||||||||||||||||||
| Resultado bruto | não se aplica a este tipo de companhia | ||||||||||||||||||
| EBITDA | não se aplica a este tipo de companhia | ||||||||||||||||||
| Depreciação e amortização | não se aplica a este tipo de companhia | ||||||||||||||||||
| EBIT (resultado operacional) | não se aplica a este tipo de companhia | ||||||||||||||||||
| Lucro antes do IR (R$ mi) | 208 | 103 | 102 | 153 | 193 | 176 | 220 | 259 | 231 | 252 | 332 | 343 | 509 | 433 | 596 | 405 | 163 | 545 | |
| IR e CSLL (R$ mi) | -66 | -23 | -21 | -40 | -50 | -19 | -74 | -91 | -77 | -37 | -110 | -112 | -163 | -109 | -167 | -65 | -39 | -103 | |
| Lucro líquido (R$ mi) | 142 | 80 | 82 | 113 | 143 | 156 | 146 | 167 | 154 | 215 | 222 | 231 | 346 | 324 | 429 | 340 | 124 | 443 | |
| Lucro líquido (controladores) (R$ mi) | 142 | 80 | 82 | 113 | 143 | 156 | 146 | 167 | 154 | 215 | 222 | 231 | 346 | 324 | 429 | 340 | 124 | 443 | |
| Balanço patrimonial | |||||||||||||||||||
| Ativo total (R$ bi) | 9,7 | 10,3 | 12,6 | 14,3 | 15,3 | 18,4 | 25,8 | 22,9 | 28,0 | 23,8 | 30,5 | 34,0 | 36,8 | 41,4 | 36,9 | 39,7 | 42,4 | 42,4 | |
| Dívida bruta (curto + longo prazo) | não se aplica a este tipo de companhia | ||||||||||||||||||
| Dívida líquida | não se aplica a este tipo de companhia | ||||||||||||||||||
| Patrimônio líquido (R$ bi) | 0,8 | 0,8 | 0,9 | 1,0 | 1,1 | 1,2 | 1,3 | 1,4 | 1,5 | 1,6 | 1,7 | 1,8 | 2,0 | 2,1 | 2,3 | 2,4 | 2,5 | 2,5 | |
| Fluxo de caixa | |||||||||||||||||||
As duas colunas da direita vêm da ITR: o último trimestre sozinho e os últimos 12 meses (TTM), montados pela mesma identidade do P/L TTM. EBITDA e dívida líquida não têm série trimestral aqui.
O ano corrente, trimestre a trimestre
Como a companhia entregou na ITR. O 4º trimestre não existe isolado nesse arquivo — o exercício fechado vem na DFP, e nós não derivamos o 4T para não misturar número calculado com número reportado. Publicado em é a data em que o balanço ficou público, e é dela que sai o preço.
| trimestre | receita (R$ mi) | lucro (R$ mi) | margem líq. | P/L TTM | P/VP | publicado em |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2024T1! | — | 67,6 | — | 8,1 | 1,30 | 2024-05-14 |
| 2024T2! | — | 107,3 | — | 8,5 | 1,31 | 2024-08-13 |
| 2024T3! | — | 136,9 | — | 7,0 | 1,17 | 2024-11-12 |
| 2025T1! | — | 111,7 | — | 5,7 | 1,18 | 2025-06-09 |
| 2025T2! | — | 7,1 | — | 7,3 | 1,15 | 2025-08-19 |
| 2025T3! | — | 106,0 | — | 8,0 | 1,12 | 2025-11-13 |
| 2026T1! | — | 97,9 | — | 9,5 | 1,26 | 2026-05-13 |
| 2026T2! | — | 123,7 | — | 6,5 | 1,15 | 2026-08-12 |
A série inteira, todos os trimestres: GET /empresas/BEES3/trimestres
Proventos
Próximos: 2026-11-03 pagamento · JCP R$ 0,0288
O último provento de BEES3 foi um JCP de R$ 0,0738 por ação (data-com 2026-10-01, pagamento 2026-10-14). Nos últimos 12 meses foram 17 proventos, somando R$ 0,8639 por ação. DY médio dos últimos 5 anos completos: 8,2% (mediana 7,8%).
| tipo | data-com | data-ex | pagamento | por ação |
|---|---|---|---|---|
| JCP | 2026-10-01 | 2026-10-02 | 2026-10-14 | R$ 0,0738 |
| JCP | 2026-10-01 | 2026-10-02 | 2026-11-03 | R$ 0,0288 |
| JCP | 2026-09-01 | 2026-09-02 | 2026-10-01 | R$ 0,0288 |
| JCP | 2026-08-03 | 2026-08-04 | 2026-09-01 | R$ 0,0288 |
| JCP | 2026-07-02 | 2026-07-03 | 2026-07-20 | R$ 0,0729 |
| JCP | 2026-07-01 | 2026-07-02 | 2026-08-03 | R$ 0,0288 |
| JCP | 2026-06-01 | 2026-06-02 | 2026-07-01 | R$ 0,0288 |
| JCP | 2026-05-04 | 2026-05-05 | 2026-06-01 | R$ 0,0288 |
| JCP | 2026-04-01 | 2026-04-02 | 2026-05-04 | R$ 0,0288 |
| JCP | 2026-03-26 | 2026-03-27 | 2026-04-13 | R$ 0,0745 |
| JCP | 2026-03-02 | 2026-03-03 | 2026-04-01 | R$ 0,0288 |
| JCP | 2026-02-02 | 2026-02-03 | 2026-03-02 | R$ 0,0288 |
| JCP | 2026-01-02 | 2026-01-05 | 2026-02-02 | R$ 0,0288 |
| JCP | 2025-12-18 | 2025-12-19 | 2025-12-30 | R$ 0,2211 |
| dividendo | 2025-12-18 | 2025-12-19 | 2025-12-30 | R$ 0,0863 |
| JCP | 2025-12-01 | 2025-12-02 | 2026-01-02 | R$ 0,0237 |
| JCP | 2025-11-03 | 2025-11-04 | 2025-12-01 | R$ 0,0237 |
| JCP | 2025-10-01 | 2025-10-02 | — | R$ 0,0237 |
| JCP | 2025-09-01 | 2025-09-02 | — | R$ 0,0237 |
| JCP | 2025-08-01 | 2025-08-04 | — | R$ 0,0237 |
| JCP | 2025-07-03 | 2025-07-04 | — | R$ 0,1195 |
| JCP | 2025-07-01 | 2025-07-02 | — | R$ 0,0237 |
| JCP | 2025-06-02 | 2025-06-03 | — | R$ 0,0237 |
| JCP | 2025-05-02 | 2025-05-05 | — | R$ 0,0237 |
Data-ex é o primeiro pregão depois da data-com, do nosso próprio histórico de preços. Pagamento vem da ficha da B3; CVM marca data tirada do aviso à CVM. Só a classe do ticker principal.
Datas-com nos últimos 5 anos, por mês: jan5fev5mar6abr5mai8jun7jul8ago5set5out7nov7dez9
Por ano
| ano | por ação | pagamentos | DY |
|---|---|---|---|
| 2026 | R$ 0,5090 | 13 | 5,0% |
| 2025 | R$ 0,7118 | 15 | 8,8% |
| 2024 | R$ 0,6638 | 15 | 7,8% |
| 2023 | R$ 0,6341 | 15 | 6,7% |
| 2022 | R$ 0,5866 | 15 | 10,6% |
| 2021 | R$ 0,3421 | 14 | 7,1% |
| 2020 | R$ 0,2124 | 11 | 3,9% |
| 2019 | R$ 0,3018 | 14 | 4,8% |
| 2018 | R$ 0,2540 | 15 | 6,1% |
| 2017 | R$ 0,1978 | 14 | 5,5% |
DY do ano = proventos do ano sobre o fechamento do último pregão dele; o ano corrente é parcial.
Acionistas e free float
15.897.668 açõesações em circulação nas mãos do mercado, como a companhia declara no FRE
45.531 PF · 64 PJ · 13 institucionaiscontagem na última assembleia, do FRE
como declarado no FREacionistas que a companhia marca como controladores
Básicomínimo garantido pelo segmento de listagem ou pela lei; o estatuto pode dar mais
| acionista | tipo | % ON | % PN | % total |
|---|---|---|---|---|
| ESTADO DO ESPÍRITO SANTO ctrl acordo | PJ | 92,48% | 92,06% | 92,36% |
| Outros (mercado) | — | — | — | 7,63% |
| Ações em tesouraria | — | — | — | 0,00% |
Participações diretas do Formulário de Referência (FRE) entregue em 2026-09-25, versão 12. A cadeia de controle (quem é dono da holding) não é reproduzida aqui. Nomes de pessoas físicas aparecem como no formulário público.
Comunicados e informes
| entrega | categoria | assunto | documento |
|---|---|---|---|
| 2026-10-07 | Valores Mobiliários negociados e detidos (art. 11 da Instr. CVM nº 358) · Posição Consolidada | — | abrir |
| 2026-10-07 | Valores Mobiliários negociados e detidos (art. 11 da Instr. CVM nº 358) · Posição Consolidada | — | abrir |
| 2026-10-02 | Reunião da Administração · Conselho de Administração | Designação do Ouvidor | abrir |
| 2026-10-02 | Ato Homologatório emitido pelo Banco Central | Comunicação de arquivamento de processo - eleição de ouvidor | abrir |
| 2026-09-29 | Reunião da Administração · Conselho de Administração | Suspensão - Projeto Loteria | abrir |
| 2026-09-29 | Contratos de Indenidade · Contratos de indenidade e aditivos | Contratos de Indenidade - Membros do Comitê de Remuneração e de Elegibilidade | abrir |
| 2026-09-29 | Ato Homologatório emitido pelo Banco Central | Ato Homologatório do Banco Central do Brasil - Eleição Comitê de Remuneração e de Elegibilidade | abrir |
| 2026-09-28 | Fato Relevante | Suspensão do Projeto da Banestes Loteria S.A. | abrir |
| 2026-09-28 | Fato Relevante | Lucro ou Prejuízo e Atribuição de Proventos em Dinheiro | abrir |
| 2026-09-28 | Reunião da Administração · Conselho Fiscal | Pagamento de JCP Intermediário - 3º trimestre de 2026 | abrir |
As últimas entregas desta companhia à CVM fora das demonstrações, da mais recente para a mais antiga, do próprio índice IPE do regulador. O assunto é texto livre da companhia. Não resumimos nem classificamos esses documentos — a leitura é do original.
Balanços republicados desta companhia
A CVM sobrescreve a versão antiga; guardamos as duas. Valores em R$ milhões: à esquerda a 1ª publicação, à direita a republicação.
| exercício | conta | 1ª publicação | republicado |
|---|---|---|---|
| 2021 | DRE 3.01 | 2.111,6 | 2.196,5 |
| 2021 | DRE 3.03 | 917,6 | 1.002,6 |
| 2012 | BPA 1 | 12.611,5 | 12.682,3 |
| 2012 | BPP 2 | 12.611,5 | 12.682,3 |
| 2012 | DRE 3.07 | 81,7 | 73,4 |
| 2012 | DRE 3.05 | 102,3 | 94,1 |
| 2022 | DRE 3.06 | -163,3 | -162,3 |
Todas as reapresentações desta companhia, ano a ano
Esta companhia aparece em
Comparar
Lado a lado, com a ressalva de cada número e quantas vezes cada uma republicou balanço.
BEES3 × ITUB4 · BEES3 × BBDC4 · BEES3 × BPAC11 · BEES3 × SANB11 · BEES3 × BBAS3 · BEES3 × ITSA4
comparar com o setor: ITUB4 × BBDC4 × BPAC11
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